証券研究Lab

2017年から楽天ポイントを使用した「ポイント投資」を始めた楽天証券は、楽天市場の利用者による口座開設が増加し、2018年通年の新規口座開設数がSBI証券を抜いて首位となりました。急激に口座開設数が伸びて来ている楽天証券の魅力についてチェックしていきましょう。

.格安な手数料

◼️主要ネット証券の現物取引手数料比較

国内株式手数料は、主要ネット証券で業界最低水準の手数料体系となっており、取引手数料の1%~2%がポイントバックされて、さらに手数料が安くなっています。

スマホ・タブレットからパソコンまで豊富な取引ツール

◼️パソコン向け「MARKET SPEEDⅡ」
株式投資を本格的に行う方に便利なツールで、板やチャート、注文発注ができる有料サービスですが、条件を満たせば無料になります。

・アルゴ注文
事前に登録した条件に合致したときに自動で注文を発注する機能で、プロも利用している売買機能です。

・個別銘柄画面
個別銘柄画面では、1つの画面に適時開示情報・株主優待・業績に関する情報など銘柄投資に必要な投資情報が1つの画面で見ることができます。

・ザラバ情報
自分の気になる銘柄をチャート共に一覧としてみることができます。

・チャート
チャートの移動や拡大・縮小、表示期間の変更がマウス操作で直感的に行えます。テクニカル指標が57種類で、最大5つまでチャートに重ねて表示することができます。

・「武蔵」
ドックといわれる左右の画面から、数量などをドラッグして板に乗せると注文発注することができ、素早い注文が可能となっています。

◼️スマホ・タブレット向け「i SPEED」

最短3タップで注文でき、約定をリアルタイムで通知、15種類のカスタマイズ可能なテクニカルチャートをスマホでも利用できます。
気になる銘柄のニュースや設定した値段に達したらリアルタイムに通知してくれる便利な機能もあります。スマホ・Apple Watch・タブレットそれぞれに適した表示方法で見ることができます。

パソコンで本格的に株取引したい方から隙間時間にスマホで簡単に取引したい方にも便利な機能が充実しています。

多彩な投資情報
投資に役立つ情報がたくさん揃っています。

・トウシル(無料)
投資・資産運用のプロフェッショナルがレポート・コラムを執筆しており、家計防衛テクニックから最新のマーケット情報まで、お金と投資にまつわる幅広い情報を獲得できます。

・QUICKリサーチネット(月額300税込)
証券会社にもチャートや情報源のツールとして導入されているQUICK社の豊富なレポートやQUICKコンセンサスを見ることができます。

・米国株式リアルタイム株価(月額330円税込、無料条件あり)
ニューヨーク証券取引所、ナスダック市場の当社取扱銘柄についてリアルタイム株価を見ることができます。過去1ヶ月に手数料が発生する米国株式の約定1回以上で無料。

・中国株式リアルタイム株価(無料)
香港証券取引所や上海証券取引所(A株)に上場の当社取扱銘柄について、リアルタイム株価を見ることができます。

・四季報（無料)
東洋経済新聞社の四季報を発売日にインターネット上で見ることができます。

・日経テレコン(無料)
日本経済新聞社の「日経テレコン21」を見ることができます。

幅広い投資商品
・国内株式・IPO(新規公開株式)
・楽ラップ

・FX
・金・プラチナ
・外貨建MMF
・海外株式

・債券
・NISA、つみたてNISA(非課税口座)

・投信・投信積立

楽天グループで使用できる楽天ポイントを貯めながら、ポイント投資もできる！
株式取引手数料の1%(大口優遇で2%)、投信積立の購入手数料全額ポイントバックなど楽天証券での取引でポイントが貯められます。さらに、楽天証券で貯めたポイントと楽天グループで貯めたポイントで投信購入(NISA・つみたてNISA・投信・投信積立)することもできます。

楽天銀行は、実店舗のないインターネット銀行です。インターネット銀行は、実店舗の運営費用の負担が軽く、その分預金金利に上乗せできるのがメリットです。また、大手銀行のように専用ATMがない分、コンビニATMの引き出し手数料の無料回数も多いためおすすめです。

ゆうちょ銀行やメガバンクの銀行や近くのコンビニATMなどで24時間365日利用可能

◼️楽天銀行の入出金ができるATM

・入金

・出金

楽天銀行は、実店舗はないですが入出金場所に困ることがありません。また、「ハッピープログラム」にエントリーするだけで入出金手数料や振込手数料が無料になります。

ATM手数料が最大月7回無料、他行宛振込手数料が最大月3回まで無料
楽天銀行の「ハッピープログラム」にエントリーするだけで、預金残高又は取引回数のステージによって最大月7回ATM利用手数料無料、最大月3回他行振込手数料が無料になります。

◼️ハッピープログラム

給与の受取・振込・口座振替でもポイントが貯まる
給与受取や振込、口座振替など取引ごとに楽天ポイントが貯まっていきます。

◼️ハッピープログラムポイント対象サービス

口座開設後はスマホアプリで簡単利用。残高チェックや振込がいつでも可能

楽天銀行のスマホアプリは、クイックログイン設定ができるため、スマホからログインIDとパスワードを入力しなくてもスマホのロック解除で簡単に預金残高やATM手数料無料の残り回数を確認できます。

もちろん、セキュリティが気になる方はクイック設定をしなければ従来通りのIDとパスワード入力がないと見ることはできないようにできます。

楽天カードを楽天銀行引落にすると楽天市場でのポイント倍率が+1倍になる
楽天証券のつみたてNISAと投信積立時に利用できて、買付代金に1%のポイントが貯まる楽天カードですが、その楽天カードの引落を楽天銀行引落にすると、楽天市場での買い物のポイント付与率が+1倍になります。楽天市場で買い物をする方には、ポイント倍率を上げるために設定するとお得になります。

店舗を持たない低コストで楽天銀行を運営しているため、大手銀行の13倍の高金利を実現

楽天銀行はインターネット銀行で、実店舗持たず運営コストが低いため、預金金利を上乗せすることができます。2018年12月の冬のボーナス支給時期の定期預金の上乗せキャンペーンでは、1年物が年0.13%(税引き前)と大手銀行の年0.01%の13倍でした。
(日経新聞2018年12月1日付クローズアップ)

さらに、マネーブリッジで楽天証券と連携すると普通預金金利が5倍になります。

このように、楽天はグループ連携設定で大変お得になります。そこで、おすすめなのが楽天証券と楽天銀行を連携させるマネーブリッジです。

楽天証券を利用の方に便利なサービスが充実しているのが楽天銀行です。楽天は、グループ内で楽天市場や楽天カードなどの複数のサービスを利用する方を「クロスユース」と呼び、その比率を高めることを重要視しており、相互に利用することで特典サービスがたくさんあります。
その連携サービスで 楽天証券と楽天銀行を連携させるのが「マネーブリッジ」で、6つのサービスを受けることができます。

普通預金金利が5倍に
楽天証券との連携で楽天銀行の普通預金金利が5倍になり、2019年2月現在0.02%→0.1%となっています。大手銀行の普通預金金利の20倍の金利となっており、普通預金で定期預金並の金利となります。

楽天証券と楽天銀行間の自動入出金が可能になりスムーズに取引が可能

・大手証券会社

・グループ銀行のあるネット証券

・楽天銀行(マネーブリッジ)

振込作業や振替手続が不要なため、銀行口座のお金がそのまま金融商品購入代金に使用できるのが、手間がなくて便利です。

楽天証券の取引で楽天ポイント獲得、楽天銀行のATM手数料と振替手数料も無料になる！

楽天銀行の「ハッピープログラム」を通じて、楽天証券の取引に応じて楽天ポイントが付与されます。 さらに楽天銀行のATM取引手数料や振込手数料が無料になるハッピープログラムのステージで、ランクアップの条件となる取引件数にカウントされるため、楽天証券で取引すれば楽天銀行に残高がなくても、ステージを簡単にランクアップさせることができます。

ただし、投信購入では取引件数がカウントされないため、ランクアップさせるためには株式(IPO・PO・立会外取引は除く)の売買が必要です。

楽天証券のログイン後の画面に常に楽天銀行残高が表示される
楽天銀行の残高で金融商品購入代金に充当できるため、常に買付可能額として、楽天銀行の普通預金残高が表示されます。
金融商品を購入するときは、買付可能額に楽天銀行の残高が含まれているため、注意して購入しましょう。

追加保証金・不足金の解消に、楽天銀行に残高があれば入金手続が不要「投資あんしんサービス」

信用取引で、自ら設定した保証金率を下回った場合、自動で楽天銀行から振替できます。
また、信用保証金率の低下や決済等により預かり金等に追加入金が必要な場合でも楽天銀行に残高があれば入金手続不要で、自動で楽天銀行から自動振替されます。

手数料無料で原則24時間資金移動が簡単にできる
振込手続や振込手数料が不要で、便利に資産運用ができる便利なサービスです。

◼️ポイントの貯め方
[楽天証券でのポイントの貯め方]
楽天証券で貯めたポイントは、
「楽天証券ポイントコース」→楽天証券ポイント
「楽天ポイント」→楽天ポイント
が貯まるようになります。

楽天証券ポイントは、楽天証券のポイント投資又はJALマイルの交換ができます。
楽天ポイントは、楽天証券のポイント投資、楽天グループでのポイント使用、楽天ポイントが使用できる街のお店で使用することもできます。どちらのコースに設定しても相互にペナルティなしで交換できるため、厳密に設定する必要はありません。

[楽天銀行で貯まる]
・楽天銀行口座でハッピープログラムにエントリーすると取引ごとに楽天ポイント付与（楽天銀行の制度）

[楽天グループで貯める]
・楽天市場などの楽天グループの買い物で貯める

◼️ポイント利用方法
＜楽天証券ポイント＞

＜楽天ポイント＞

楽天市場で貯まったポイントや楽天証券で貯めたポイントを使用しない間、有効期限が切れる前に運用に回せば有効期限が切れることもない上、増やすこともできます。(楽天市場の期間固定ポイントはポイント投資に使用することはできません)

まずは楽天証券と楽天銀行を口座開設して、それぞれログインできる状態であるのが前提となります。マネーブリッジは無料で手続きできる上に、たくさんの特典が受けられるので、是非申し込むのがおすすめです。

◼️楽天証券からの申込
1.楽天証券のホームページからログイン
⇓
2.【設定・変更】→【ポイント・楽天銀行連携】をクリック
⇓
3.マネーブリッジ申込をクリック
⇓
4.楽天銀行でログイン

◼️楽天銀行から申込
1.楽天銀行のホームページからログイン
⇓
2.【マネーブリッジ】をクリック
⇓
3.マネーブリッジ申込をクリック
⇓
4.申込手続記入
⇓
5.楽天証券にログイン

マネーブリッジを解除するときは、楽天銀行から手続きします。
1.楽天銀行にログイン
⇓
2.【商品・サービス一覧】にクリック
⇓
3.マネーブリッジ画面の【設定解除】をクリックして手続き

楽天証券の口座がない場合は、楽天証券の口座開設かつマネーブリッジ登録期間にマネーブリッジ登録で1,000円現金プレゼントされます。ただし、エントリーが必要なため忘れずにエントリーをクリックしましょう。エントリーは口座開設後や登録後でもプレゼントの対象となります。

楽天銀行の口座がない場合は、新規に口座開設して最大2,000円、さらに上記で紹介した楽天証券の口座開設をすれば最大3,000円の現金がプレゼントされます。

口座開設は無料でネット完結できるため、是非手続してみましょう。

投資を始めようとしたとき、「どう始めたらいいのだろう。」「損をしないか不安だ。」「投資したいけど頻繁に時間が取れない。」など思ったことはありませんか？

そのような方には楽天証券の「投資信託」をお勧めします。

投資を始めるのが不安な方、時間がない方に楽天証券の投資信託をお勧めしたい理由を3つの項目で確認してみましょう。

投資信託とは、自分の資金を投資のプロ（ファンド）へ預け、代わりに運用してもらう金融商品です。

投資信託には以下のようなメリットとデメリットがあります。

楽天証券では、()の投資信託へ投資が可能です。（つみたて投資枠対象は()）

数ある中で最もお勧めしたい銘柄は「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）」です。
楽天VTIは名前の通り全米の株式へ投資をしており、アメリカの経済成長を丸々享受することができます。

ちなみに、楽天VTIは登場してから約7年で約2.8倍に成長をしています。仮に年利6.885％で20年運用できた場合の運用成績をシミュレーションしてみましょう。

楽天VITに1か月1万円を20年間積み立てた場合のシミュレーション

利率の変動や為替を考慮していませんが、同じ条件で運用できたとすると、20年間で投資額の倍以上の利益が発生することになります。

ちなみに私も少額ずつですが、楽天VTIの積立をしています。

少しずつですが着実に利益が出ていますので、皆さんも楽天VTIに投資をして米国の経済成長による恩恵を手に入れましょう。

楽天証券では毎月自動で投資信託を積み立てることができます。決済方法も豊富で、以下の5つが利用できます。

これらの中でも特におすすめなのが、①の楽天カードから決済する方法です。

楽天カードはカードの利用額に対して1%のポイントが貯まりますが、
投資信託の積立で決済した場合にはのポイントが貯まるのです。

投資信託を積み立てただけでポイントが貯まるのは楽天証券の大きなメリットですので、この時点でほかの証券会社で積み立てるよりもお得になります。

もちろん、手数料は無料で積立ができます。
楽天カードを持っていない方は大変お得なのでぜひ楽天証券の口座と同時に作成しましょう。年会費は無料です。

楽天証券の投資信託は楽天ポイントでも積み立てることができます。
投資が少し不安だという方も楽天ポイントを使えば身銭を切らずに投資を始めることができます。

すでに楽天ポイントを貯めている方は既存のポイントで投資ができます。

楽天カードを持っていない方は、楽天カードを作成すると投資信託の積立に使えるポイント「2,000ポイント」がもらえます。ぜひ作成してポイントで投資してみましょう。