証券研究Lab

S&P500の成長率がいかに優れているのか、日経平均とのパフォーマンス比較で見てみましょう。

日経平均と比べるとその差は一目瞭然です。

S&P500の基準価格は直近30年で約12倍もの成長率を誇り、今もなお右肩上がりで上昇し続けています。

また上記のグラフを見てわかる通り、投資は始めるのが早いほど大きな利益を得ることができます。

さらなるIT技術の進歩や、人口増加によりアメリカの経済成長は今後も続く言われているため、投資を迷っている方はまずは100円から始めてみましょう。

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①利回りが高い

S&P500は、直近5年間のトータルリターンが17.7%、また過去20年間においてもトータルリターンが11%となっています。

では、S&P500に毎月3万円の投資をすると、20年後にはどのような運用結果になっているのかシミュレーションを見てみましょう。

毎月3万円の積立で、20年後には元本と利益あわせてトータル約2500万円になっていることがわかります。

年率11%という利回りの高さは、他の銘柄には見られないS&P500ならではの魅力です。

②世界的な金融危機に強い

リーマンショックや近年ではコロナウイルスなどの影響で世界的な金融危機が発生しました。

しかし、S&P500は金融危機に強く、コロナウイルス発生時はわずか半年ほどで元の基準価格に回復し、現在まで右肩上がりで成長しています。

今後も世界的な不況が起こる可能性はゼロではないため、金融危機に強いS&P500への投資がおすすめです。

③構成銘柄は常に更新される

S&P500の構成銘柄は更新されつづけているため、常に一定の基準を満たした企業のみで構成されています。

「今後も基準価格が上がりつづけるのか不安」という方も多いですが、構成銘柄が更新され続けているのでその時々で最も成長している産業、企業に投資しつづけることが可能です。

また、個別株のように投資する企業の分析や株価の予測が不要なため、初心者でもはじめやすくなっています。

①短期では利益を出しにくい

S&P500は1～2カ月、1～2年というような短期で利益を出すことには向いていません。

しかし、中長期的には利益が出やすく、過去50年以上にわたり年平均9％以上の利回りを維持しています。

5年、10年と投資しつづけることで大きな利益が得られるため、コツコツと投資をつづけましょう。

②元本保証がない

S&P500に限らず全ての投資に言えることですが、元本保証がありません。

しかし、これまでの実績と今後の経済予測を踏まえると元本割れする確率は限りなく低いと言えます。

また、一時的に元本割れすることはあっても、保有しつづけることで経済回復することもあるため、長期的な視点を持って投資をおこなうことが重要です。

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	利回り(過去3年間)	投資対象	リスク分散
S&P500	23.01%	アメリカを代表するトップ企業500銘柄
オルカン	19.65%	新興国株、中型株を含む全世界の銘柄

S&P500と迷う方が非常に多いのが全世界株式(オールカントリー)、通称オルカンです。

オルカンがS&P500と最も異なるのは、構成銘柄に世界中の企業を含んでいるという点です。

しかし、実際のところオルカンも構成銘柄の約6割は米国企業が占めています。

そのため、構成銘柄のうち上位の割合を占める銘柄にほぼ違いはありません。

一見すると世界中の株に分散投資しているオルカンの方がリスクは低いように見えます。

ところが構成銘柄の6割が米国株であることに加え、暴落の恐れがある新興国株や中型株も含まれているため、リスクはS&P500とほぼ同じなのです。

どちらを選ぶか迷っている方はS&P500から始めるのがおすすめです。

米国のトップ500の企業のみで銘柄が構成されており、初心者でもチャートの動向をつかみやすいためです。

まずはS&P500で投資を始め、慣れてきた頃にオルカンにも挑戦するとよいでしょう。

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