証券研究Lab

投資信託（ファンド）とは、投資家から集めたお金を資金とし、運用のプロであるファンドマネージャーが株式や債券などに投資・運用する投資商品です。

その成果として生まれた利益を投資家たちに還元するという金融商品となっています。

投資信託は、 手数料や報酬などのコストがかかります。

しかし、自分で取引をせず、操作も行なわなくてよいので手間がかからないといったメリットもあります。

投資信託の5つの特徴

①運用のプロに任せることができる
②少額から始められる
③分散投資なのでリスクを軽減できる
④自分では投資しにくい資産にも投資できる
⑤運用のプロと今後についても話せるパートナー感

株はやりたいけれど、パソコン操作が苦手な方。

感情のコントロールが難しい方。

忙しくて中々取引できそうにない方。

多少のコストはかかっても プロに運用してもらいたいという方。

上記に当てはまる方には投資信託が向いています。

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投資信託を購入するならSBI証券が最もお得！

ネット証券が台頭してきた今、投資信託の買付手数料は無料が当たり前。運用手数料も各社0.1%程度と少額です。

ですが、「ポイント還元率」は口座により大きく異なります。
SBI証券は2021年の6月末から「三井住友カード」での投資信託の買付が始りました。

三井住友カードを使って投資信託を買付することでが貯まります。（年間40万円分の投資信託を買付した場合は2,000円分ものポイント）
同じ投資信託を購入するにも追加でポイントを受け取ることができますので、ぜひSBI証券＋三井住友カードで投資信託を始めましょう！

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証券会社	SBI証券	松井証券	楽天証券
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しかし、ただ「投資信託」をすれば良いと思ってしまうのは大間違いです。投資信託を扱う証券会社により、実績やコストも違うので十分に確認しておきましょう。とはいっても、初めての投資信託でどの口座を選ぶべきなのか迷うものです。

そこで、投資信託を成功させる6つのポイントがあります。投資信託を始める口座選びにも役立ちますので、チェックしていきましょう。

①コストが低いネット証券を見つけて利用する

株の購入時にかかる手数料、運用するのにかかる信託報酬など、投資信託をする投資家にはこれらが費用（コスト）となります。

利益が出てもコストが大きければその分利益も減ってしまいますので、販売手数料無料の投資信託・ノーロード投信を活用してみましょう。

商品や投資ラインナップも充実している大手ネット証券からチェックしていくことで、質の良しあしが見えてきます。

②一気買いせずに分けて買う

投資信託の基準価額は常に動いているので、思い切って買うのも悪くはありません。

明日・明後日など先を見据えて今月は資金の1/3まで投資、来月も同額を使うといった方法にしておくと、基準価額が下がったときに対応しやすくなります。

③運用実績を必ずチェックする

投資信託は運用のプロに資産を預けて取引をする方法です。

長期に渡り場数を踏んできた中堅以上の人に任せた方が安心・信頼度が違ってきます。

運用成績を調べるには「投資信託協会」で、投資信託の基準価額や利回り、分配金を確認することができます。

④どんな銘柄に投資しているのかを運用報告書やレポートで確認しておく

ファンドマネージャーがどの銘柄を運用しているのかを任せっきりではなく、自分とともに運用しているんだと思い、きちんと確認しておくことが大事です。

⑤過去の騰落率で判断をしない

騰落率とは、ある一定の期間中に、どの程度ファンドの基準価額が値上がり、または値下がりしたのかを表したものです。

例えば、10,000円の基準価額で運用がスタートした投資信託が11,000円まで値上がりした場合、その投資信託の騰落率はプラス10％になります。

なお、期首と期末の基準価額の動きに加えて、期中に分配金が支払われていればこれを加えて計算します。

過去の騰落率の延長線上に投資信託の未来成績があるわけではないので、現在の運用体制、運用ポリシーは必ず確認しておきましょう。

⑥分散投資でリスクを回避しよう

株式だけでなく債券や不動産（REIT）のような連動性の近いカテゴリーの資産も入れておくのもひとつの方法です。

上の図のように1つがだめになっても他の部分(債券や不動産など)がフォローしてくれることがあるためです。

また新興国投信と先進国投信を併せ持った分散投資を心掛けると、投資環境がいきなり変わっても、ダメージを少なくすることができます。

証券口座は6つのポイントをよく確認してから開設するのが大切ですが、ではどこの投資信託が良いのかと悩んでしまう方もいることでしょう。

そこで編集部がおすすめするのが 【SBI証券】です。

SBI証券で取り扱っている「ｅＭＡＸＩＳ slim バランス（８資産均等型）」は、国内外の
・株式（37.5％）
・債券（37.5％）
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といった世界各国の8資産で構成されている投資信託になります。

しかも、SBI証券で取り扱っている

「ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）」は、
ノーロード型の投資信託のため、購入手数料が無料であったり、運用管理費用が抑えられているのが特長です。

投資信託をするのに、どこのネット証券会社が良いだろうと迷ったときは、SBI証券がおすすめです。