証券研究Lab

2021年2月17日より、日本初のNISA口座で自動でおまかせ資産運用ができる「おまかせNISA」機能がスタート。

NISAを知っているけど始められない方に始めやすいサービスです！

「おまかせNISA」を申し込むと同時にNISA口座が開設され、世界約50カ国12,000銘柄へ自動で分散投資できます。

さらに、2024年1月開始の新NISAにも対応しています。

「株や投資はしてみたいけれど時間も手間もかかる」「難しくて手が出せない」こんな悩みを抱えている方には「ウェルスナビ」がおすすめです。

「ウェルスナビ」のロボアドバイザーは投資一任方式ですので、最適ポートフォリオの構築、リバランス、税金の最適化までを全て自動でやってくれます。もちろん運用実績も業界トップクラス※です！

ウェルスナビの魅力ポイント

①最適ポートフォリオの提案

ウェルスナビでは6つの質問でリスク許容度、目標金額からその達成の可能性をシミュレーションしてくれます。また、それをもとにノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズムで、一人一人に合ったポートフォリオを自動で組み、リスクを抑えながらリターンの最大化を目指してくれます。

「時間がない」「勉強が面倒」「難しくてどれが良いかわからない」こんな方々でもウェルスナビのロボアドバイザーは全て自動でやってくれるので丸投げでOK!!

②手数料は預かり資産の「1.1%」のみ

ウェルスナビに支払う手数料は、預かり資産のたったの年率1.1%(税込)です(3000万円を超える場合0.55%)。

ウェルスナビのロボアドバイザーはETFを通じた国際分散投資を行っています。その中でも比較的に低コストな海外上場ETFを投資対象としているため、このような価格体系が実現できてしまうのです。

③1万円から「自分にあった」自動積立！

ウェルスナビの最低投資額は、1万円からの自動積立がおすすめ!

月1回定額、月5回定額、複数回定額、カスタムの4つの積み立てコースの中から自分の希望するものを選べます。

④ウェルスナビの過去実績

ウェルスナビの運用実績は業界トップクラス※です。

円建てでの結果では2016年1月から2023年9月までの期間で累積元本額100万円に対し、リスク許容度に応じて最低でも156万円(+56.9%)、最高では215万円(+115.6%)にまで成長しました。

④最適を「保つ」機能

ウェルスナビは顧客の資産状況を継続的にモニタリングし、バランスが崩れた時、若しくは前回のリバランスから半年経過した時、自動でリバランスを行ってくれます。値上がりした銘柄は利益を確定し、割安な銘柄を購入することでパフォーマンスの改善を図ります。

通常はリバランスは金融機関に対する手数料が発生するものなのですが、ウェルスナビでは無料で行ってくれます。

⑥「税金」でさえも最適化

　「ウェルスナビの「DeTAX(デタックス)」では、分配金の受け取りやETF（上場投資信託）の売却によって生じる税負担の一部または全部を、リターンがマイナスになっている銘柄をいったん売却して損を確定させ、すでに実現している「利益」と、売却によって実現した「損」を相殺することにより、その年の利益を圧縮もしくはゼロにし、税負担を翌年以降に繰り延べます。