証券研究Lab

短期投資とは短期間で、買付価格と売却価格の差益を狙う投資法をいいます。
短期間で決済するため、長期保有と比べて一度全て現金にすることができたりして、流動性が高いのがメリットです。長期保有だと資金が長期で縛られてしまうため、使い勝手が悪かったり、さらに大きなチャンスを逃してしまう可能性があります。

そして、少額で短期間に大きな利益を狙うには、レバレッジをかける必要があります。
1日の間の短期で取引を行う場合、株式や為替が毎日10％近く上下すれば別ですが、通常1〜5％しか上下しません。そこで、10％以上値動きするような新興市場の株式に投資するか、またはレバレッジをかけて大きな資金にして利益を狙います。

このように、レバレッジをかけて短期取引を行う手法として以下の3つがあります。

＜短期売買3つの手法＞

短期投資をするなら、スイングトレードがおすすめです。デイトレードやスキャルピングのように1日中相場に張り付いている必要がなく、中長期投資のように資金が固まってしまうことを避けることもできます。
また、本来FX取引や株式投資に必要とされる企業業績や経済見通しなどの分析も不要で、チャート分析投資のみで行います。

◼️メリット
短期間で利益を得られる
中長期投資だと、どんなに評価益が出ていても利益がでるまでその利益は確定していません。短期投資であれば、利益を短期間で確定するので、短期間に利益を手にすることができます。

ファンダメンタル分析が不要
中長期的に保有し続けることがないため、長期投資に必要な経済見通しや企業分析などは不要です。

資金が縛られない
短期投資であれば、現金で持つこともあるため、チャンスがあればすぐに乗れたり、他のことに資金を使うこともできます。長期投資だと、基本は売却しないため、資金が固まってしまい、チャンスがあっても投資することができません。

◼️デメリット
チャート分析が必要
まず、チャートをテクニカル分析するための知識が必要です。
ローソク足、平均足、サポートライン・レジスタンスライン、トレンドライン、レンジ、チャンネルライン、移動平均線、ヘッドアンドショルダー、フィボナッチの知識を身に付ける必要があります。

強いメンタルが必要
トレンドが発生するかどうか見極め、そこまでじっくりエントリータイミングを待てるかどうかです。待てずに、頻繁に売買してしまったり、自信を持てずにトレンドと関係ない取引に陥ることもあります。
また、トレンドや損、利益の客観的な数字で取引するのではなく、大きな利益を得たためさらにレバレッジの倍率を上げてしまったり、損失が出て損切りできずに大きな損になってしまいさらに頻繁に取引をしてしまうなど、心理面に左右されると大きな損をしてしまいます。

＜短期投資と長期投資＞

短期投資には、チャート、ろうそく足なその知識を身につけてテクニカル分析をすることが最低限必要となりますが、 何よりも強い精神力が必要です。

一方、倍率をかけないスワップポイント目当てのFX取引、長期投資で現物株式、投信積立を行う場合は、損をしても上がるまで待つことができます。
レバレッジをかけているものは、信用取引なら金利・貸株料などの手数料が日々かかりかつ値下がり時には追証で追加資金が必要となり、FX取引ならロスカットで強制決済されるため、上がるまで長く待つということができません。損をしたときは、自分で決めたルールに則り機械的に損失確定する必要があります。

したがって、「客観的に判断できる方」「短期で利益を出したい方」→短期投資
「心理面に左右されやすい方」「大きなリスクを負いたくない方」
→長期投資がおすすめです。

＜リスク別投資法5選＞

中でも、初心者の方におすすめなのは、短期ならFX取引、長期なら投資信託の積立です。

FX取引

FX取引は、外国為替証拠金取引といい、お金を担保として「証拠金」、証拠金の何倍もの通貨を買い付け、その差額を利益することができます。少額資金でも、レバレッジをかけることにより、大きな利益を狙うことができます。

ただし、急な相場変動の場合は、ロスカットしても証拠金以上の損失が出る場合もあるため、レバレッジをかけすぎないようにしましょう。

リスクが低いものがいいという場合でも、FX取引はおすすめです。レバレッジをかけずに取引をすれば、スワップ取引といって保有期間の金利「スワップポイント」を受け取ることができます。また、FX取引は、外貨投資の中で最も為替手数料が低いのもメリットです。FX取引では、ほとんど取引時に手数料がかかりませんが、実質的には「スプレッド」といって、外貨を買うときと売るときの価格差で手数料をとっています。銀行や証券会社が、1ドルあたり為替手数料が25銭から50銭程度するのに対して、FXなら1銭程度となります。

ただし、FX取引の利益は、雑所得として確定申告が必要です。税金が利益に対して、22.1%(所得税、復興特別所得税)がかかります。また、その他の所得と分離課税となり、他の商品先物取引などと損益通算することができ、損失を3年間繰越控除することができます。なお、年収2,000万円以下で給与所得以外の所得が20万円以下の方、給与所得ではない方で所得が38万円以下の方などは確定申告不要になります（住民税は必要）。扶養に入っている方で、確定申告が必要になってしまった場合、所得が38万円以上になると扶養控除の対象外となり、扶養者の税負担が増える可能性があること、合計所得金額がFXの利益と合わせて130万円以上になると健康保険料や年金保険料を支払う必要がありますので注意しましょう。

積立投資信託

一方、長期投資でおすすめなのは、投資信託の積立です。
今なら、 つみたてNISA口座で利益が非課税になる積立投資ができます。

＜つみたてNISA＞

つみたてNISAは運用益が非課税で、買付手数料が無料で、金融庁が指定した長期投資に適したコストの低い投資信託のみ投資対象となっているため、投資初心者や安定的に投資したい方にも安心して投資することができます。

FX取引なら、外為オンラインがおすすめです。
＜外為オンライン　スペック紹介＞

FX取引は、基本的に1万通貨が取引単位となりますが、外為オンラインでは、1通貨1,000通貨単位のminiコースがあります。

さらに心配な方は、外為オンラインのデモ取引で、資金を預けずに練習で本物のように取引してみることがおすすめです。デモ口座は、名前とメールアドレスの簡単な入力ですぐ開設することができます、是非試してみましょう。

つみたてNISAなら、投資信託購入代金に自動充当できて、クレジットカード決済もできる楽天証券がおすすめです。

＜つみたてNISA口座　証券会社5社比較＞

楽天ポイントで投信積立ができる

楽天市場などの楽天グループ、マクドナルドなどの楽天ポイントが貯められる実店舗、楽天カードで楽天ポイントを貯めることができますが、そのポイントを1ポイント→1円としてつみたてNISAの投信購入代金に充当することができます。投資信託積立時にポイントを自動充当させる設定もできるため、ポイントの使い忘れの心配もありません。

年会費永年無料の楽天カード決済可能

投資信託購入代金を楽天カードの決済で購入することができます。また、楽天カード決済分の1％がポイント付与されるため、積立時に自動で1％の利益が出ていることになります。

初心者でもわかりやすい画面、投資情報

無料動画セミナーや投資についての情報「トウシル」など株投資が初めての方でも、分かりやすい情報が豊富です。顧客からの意見を反映した画面は、見やすくて、初心者でも取引しやすくなっています。

楽天グループ連携でさらにお得！

楽天証券を楽天銀行と連携させる「マネーブリッジ」に登録すると、楽天銀行の普通預金金利が大手銀行の100倍の0.1%になり、楽天証券の購入代金を銀行から振替したり振り込んだりしなくても楽天銀行にある資金で投資することができるため、煩雑な入金手続きが不要になります。

また、楽天証券で【楽天ポイントコース】に設定し投資信託を500円以上、ポイントを1ポイント以上使用して投資すると、楽天市場のポイント倍立が+1倍になったり、楽天カードの引き落としを楽天銀行にするとさらに+1倍になったりと、楽天市場で買い物する方は、楽天証券を利用すればするほどお得になります。

楽天証券なら、100ポイントあれば手持ち資金を使わずに投資できるので、まずポイントで投資してみて、慣れてきたら積立を始めても良いでしょう。つみたてNISAは、口座開設時にチェック欄があるので、同時に開設してしまいましょう。