「貯蓄から投資へ」と話題のNISAですが、イオン銀行でもはじめることができます。
しかし、そもそもNISAとはどんな制度なのでしょうか?
通常、株式や投資信託に投資したときに得られる利益には、所得税・住民税・特別復興所得税として20.315%の税金がかかります。
NISAは、株式や投資信託などに投資して売却したときにかかる税金が非課税(=免除)になる制度です。
たとえば、80万円投資して、100万円まで値上がりしたので売却した場合、20万円の利益が得られたことになります。
しかし、20万円全て受け取れるわけではなく、20万円の利益に対して税金【20万円×20.315%=40,630円】がかかるのです。
よって、受取金額は【1,000,000円-40,630円=959,370円】となります。
2023年末で「つみたてNISA」「一般NISA」は新規投資、口座開設共に終了しました。
旧NISA制度の後継として、「NISA」と「つみたてNISA」の2つを合わせて内容を強化した「新NISA」が2024年1月から開始されました。
新NISAでは投資枠や非課税保有期間などが大きく拡充し、より長期投資がしやすくなっています。
新NISA | 旧NISA | ||
---|---|---|---|
一般NISA | つみたてNISA | ||
最大利用可能額 | 1,800万円 | 600万円 | 800万円 |
年間投資上限額 | 360万円 | 120万円 | 40万円 |
非課税期間 | 無期限 | 5年間 | 20年間 |
実施期間 | 2024年から恒久化 | 2023年まで | 2023年まで |
旧NISAではつみたてNISAが年間40万円、一般NISAが年間40万円でしたが、新NISAでは、つみたて投資枠で年間120万円、成長投資枠で年間240万円まで上限が引き上げられました。
さらに、旧NISAではどちらかを選択する必要がありましたが、2024年からは併用が可能になり、年間360万円まで投資できるようになりました。
旧NISAでは一般NISAで5年、つみたてNISAで20年の非課税期間が設けられていましたが、新NISAではこれを撤廃。無期限で非課税となりました。
旧NISAでは保有している商品を売却しても非課税枠が復活することはありませんでしたが、新NISAでは非課税枠が復活し、再利用が可能になりました。
売却した分の枠は翌年に復活します。
枠を再利用しながら長期にわたり売買を繰り返すこともできるため、累計の投資額が1,800万円を超えてNISAを利用することが可能になりました。
新NISAでは旧NISAで投資できる商品とほぼ変わらずに国内株、米国株、投資信託などに投資することができます。
新NISAの利用を開始すると、イオン銀行ATMの引き出し・預け入れ手数料が無料になります。
ネット銀行の場合、手数料無料で利用するには各種条件をクリアしないといけなかったり、回数に上限が設けられていたりします。
しかし、イオン銀行なら細かい条件やATM利用回数を気にせず利用できるので便利です。
イオンカード契約など各種の条件を満たすと普通預金金利が優遇され、通常の年0.001%から最大で年0.1%までアップします。
イオン銀行 | 楽天銀行 | オリックス銀行 | ゆうちょ銀行 | みずほ銀行 | |
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普通預金金利 | 0.001% (最大0.1%) |
0.02% | 0.01% | 0.001% | 0.001% |
一般銀行は平日の9:00~15:00までしか営業していませんが、イオン銀行は10:00~21:00まで営業しており、投資相談を10:00~19:00まで行うことが可能です。
平日昼間に仕事をしている方でも土日などの休日に投資相談をすることができます。
イオン銀行 | 一般銀行 | |
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営業時間 | 10:00~21:00 (10:00~19:00で相談可能) |
9:00~15:00 |
現在、イオン銀行でNISAをはじめるにはマネックス証券の総合口座開設が必須となっています。
2024年1月1日より、イオン銀行とネット証券会社のマネックス証券との業務提携が開始されたためです。
まずはイオン銀行の普通預金口座を開設しましょう。
イオン銀行の店舗、またはインターネットで申し込みが可能です。
つぎに、マネックス証券の総合口座を開設しましょう。
口座開設は無料で、最短1営業日で開設されます。
さらに今ならキャンペーンも実施中です。
マネックス証券の総合口座が開設完了したら、イオン銀行インターネットバンキングに登録します。
キャッシュカードまたはデビットカードの裏面に記載されているIDと確認番号でログインし、口座開設時に申込書に記入した4桁のパスワードを入力すれば登録完了です。
パスワードを忘れてしまったという方でも、最短1分で再発行可能です。
イオン銀行インターネットバンキングに登録後、改めてログインしましょう。
「投資信託(金融商品仲介)」メニューの「お取引・照会」からマネックス証券サイトにアクセスすることでNISAを始めることができます。
積立投資枠 対応商品数 ※2 |
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NISA口座開設数 ※1 |
手数料無料の 投資信託本数 ※2 |
最低積立金額 |
積立頻度 |
サイトの 見やすさ |
相性のいいクレジットカード |
ポイント投資 |
投信保有の ポイント還元率 |
ポイント還元率 業界NO.1 ![]() ![]() |
![]() ![]() |
![]() ![]() |
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口座 (全体の数値) |
口座 | 口座 |
100円~ | 100円~ | 100円~ |
毎日,毎週,毎月 | 毎日,毎週,毎月 | 毎日,毎週,毎月 |
![]() |
![]() |
![]() |
マネックスカード 還元率最大 |
楽天カード 還元率 毎月10万円まで ポイント進呈対象 ※4 |
三井住友カード 還元率 積立は毎月10万円まで |
![]() dポイント・pontaポイント に交換可 |
![]() 楽天ポイント 利用可能 |
![]() Tポイント 利用可能 |
最大
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一部銘柄で
最大 |
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マネックス証券の特徴
① 1株単位の購入手数料が無料
② 米国株の取扱数が
③ スマホアプリが用途に合わせて10種類用意
④ NISA口座でdカードGOLDの積立をするとポイント還元。さらにキャンペーン期間中は最大還元!
⑤ 今なら!
NISA・つみたてNISA口座開設数NO.1
楽天証券の特徴
① 楽天会員なら口座開設手続きが約5分で完了
② 楽天カードで楽天ポイントがお得に貯まる!
③ 1つのスマホアプリで国内株・外国株が1株から取引できる
④ 楽天銀行との連携「マネーブリッジ」で、普通預金の金利が5倍
⑤ NISA口座で定期売却サービスが利用できるのは楽天証券だけ!
⑥ 今なら!
マネックス証券では、新NISA口座での売買手数料がすべて無料です。
日本株・米国株・中国株、さらに投資信託の売買にも一切の手数料がかからないので、初心者の方でも気軽に投資をはじめることができます。
クレジットカード決済でNISAのつみたて投資を行う場合、決済額の0.5%がポイントとして貯まるのが一般的です。
しかし、マネックス証券の場合は決済額の最大がポイントとして貯まります。(2024年9月30日まで最大2.2%貯まるキャンペーンが行われています。)
貯まったポイントは追加の投資に回せるほか、アマゾンギフトカードやDポイント、各種マイルと交換することでショッピングや旅行にも利用できます。
投信通常購入、投信自動積立ともに100円から1円単位で気軽にはじめることができます。「最初に大きな金額を投資するのはこわい」と感じる方でも、ワンコインから気軽にはじめることができます。
マネックス証券は、NISA口座が開設手続き後最短翌営業日で仮開設されるため、いち早くNISAを始めることができます。郵送不要でインターネット上だけで手続きが完了するのでおすすめです。
マネックス証券は、はじめての方でも安心して投資が行えるように多数のツールを取りそろえています。
自分に合った投資配分のアドバイスを受けられる「MONEX VISION」、ワンタッチで株の注文ができる「マネックストレーダー」などが提供されており、初心者へのサポート体制は万全です。
マネックス証券のツールを利用しているユーザーからは、「はじめての投資で不安だったけど、自信を持って投資先を決められた」という声が多数あがっています。
マネックス証券は2024年7月から「dカード積立」を開始しました。
NISA口座でdカードGOLDの積立をするとのポイント還元が受けられます。さらに、キャンペーン期間中は最大に!
カード積立でお得にNISAが利用できます。
米国株式取扱数は!(個別株式・ADR・ETFの合計。含む売りのみ)
ワン株(1株単位での売買)の手数料も業界最安水準!投資信託も100円から始めることができるので少額から始めるのに適した口座です。
投資信託本数 |
※時点 |
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積立投資枠 |
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最低積立金額 |
100円~ |
ポイント投資 |
〇 |
スマホで取引 |
〇 |
現物取引手数料 |
5万円以下55円(税込)~ |
IPO件数 |
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特徴 |
NISA口座でのクレカ積立でのポイント還元率がにアップするプログラムを実施中 |