投資信託（ファンド）とは、投資家から集めたお金を資金とし、運用のプロであるファンドマネージャーが株式や債券などに投資・運用する投資商品です。

その成果として生まれた利益を投資家たちに還元するという金融商品となっています。

投資信託は、 手数料や報酬などのコストがかかります。

しかし、自分で取引をせず、操作も行なわなくてよいので手間がかからないといったメリットもあります。

投資信託の5つの特徴

�@運用のプロに任せることができる
�A少額から始められる
�B分散投資なのでリスクを軽減できる
�C自分では投資しにくい資産にも投資できる
�D運用のプロと今後についても話せるパートナー感

株はやりたいけれど、パソコン操作が苦手な方。

感情のコントロールが難しい方。

忙しくて中々取引できそうにない方。

多少のコストはかかっても プロに運用してもらいたいという方。

上記に当てはまる方には投資信託が向いています。

証券会社	SBI証券	松井証券
投資信託取扱い数	2653本	1,254本
積立可能な投資信託の本数	2534本	1,254本
ノーロード本数	2653本	995本
最低購入金額	100円から可能	100円から可能
アプリの使いやすさ
NISA

しかし、ただ「投資信託」をすれば良いと思ってしまうのは大間違いです。投資信託を扱う証券会社により、実績やコストも違うので十分に確認しておきましょう。とはいっても、初めての投資信託でどの口座を選ぶべきなのか迷うものです。

そこで、投資信託を成功させる6つのポイントがあります。投資信託を始める口座選びにも役立ちますので、チェックしていきましょう。

�@コストが低いネット証券を見つけて利用する

株の購入時にかかる手数料、運用するのにかかる信託報酬など、投資信託をする投資家にはこれらが費用（コスト）となります。

利益が出てもコストが大きければその分利益も減ってしまいますので、販売手数料無料の投資信託・ノーロード投信を活用してみましょう。

商品や投資ラインナップも充実している大手ネット証券からチェックしていくことで、質の良しあしが見えてきます。

�A一気買いせずに分けて買う

投資信託の基準価額は常に動いているので、思い切って買うのも悪くはありません。

明日・明後日など先を見据えて今月は資金の1/3まで投資、来月も同額を使うといった方法にしておくと、基準価額が下がったときに対応しやすくなります。

�B運用実績を必ずチェックする

投資信託は運用のプロに資産を預けて取引をする方法です。

長期に渡り場数を踏んできた中堅以上の人に任せた方が安心・信頼度が違ってきます。

運用成績を調べるには「投資信託協会」で、投資信託の基準価額や利回り、分配金を確認することができます。

�Cどんな銘柄に投資しているのかを運用報告書やレポートで確認しておく

ファンドマネージャーがどの銘柄を運用しているのかを任せっきりではなく、自分とともに運用しているんだと思い、きちんと確認しておくことが大事です。

�D過去の騰落率で判断をしない

騰落率とは、ある一定の期間中に、どの程度ファンドの基準価額が値上がり、または値下がりしたのかを表したものです。

例えば、10,000円の基準価額で運用がスタートした投資信託が11,000円まで値上がりした場合、その投資信託の騰落率はプラス10％になります。

なお、期首と期末の基準価額の動きに加えて、期中に分配金が支払われていればこれを加えて計算します。

過去の騰落率の延長線上に投資信託の未来成績があるわけではないので、現在の運用体制、運用ポリシーは必ず確認しておきましょう。

�E分散投資でリスクを回避しよう

株式だけでなく債券や不動産（REIT）のような連動性の近いカテゴリーの資産も入れておくのもひとつの方法です。

上の図のように1つがだめになっても他の部分(債券や不動産など)がフォローしてくれることがあるためです。

また新興国投信と先進国投信を併せ持った分散投資を心掛けると、投資環境がいきなり変わっても、ダメージを少なくすることができます。

証券口座は6つのポイントをよく確認してから開設するのが大切ですが、ではどこの投資信託が良いのかと悩んでしまう方もいることでしょう。

そこで編集部がおすすめするのが 【SBI証券】です。

�@SBI証券で投資できる！eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

SBI証券で取り扱っている「ｅＭＡＸＩＳ slim バランス（８資産均等型）」は、国内外の
・株式（37.5％）
・債券（37.5％）
・REIT（25％）
といった世界各国の8資産で構成されている投資信託になります。

しかも、SBI証券で取り扱っている

「ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）」は、
ノーロード型の投資信託のため、購入手数料が無料であったり、運用管理費用が抑えられているのが特長です。

SBI証券は、投資信託へ投資したことがない人にはもちろん、経験者にもお勧めできる証券口座です。

�@100円から投資可能。取り扱っている投資信託の数は業界最多水準。

SBI証券は業界最多水準の約2,600銘柄の投資信託を取り扱っています。手数料が安く人気の高い銘柄も多数取り扱っているので、投資したい銘柄が必ず見つかるでしょう。

また100円から投資可能と、業界で最も低い投資額で始めることができます。

�ATポイントを1ポイント1円として投資に利用できる。

コンビニ・スーパー・家電量販店など、Tポイントは生活の様々な場面で貯めることができるので、持っている方も多いでしょう。

T証券では貯まっているポイントを「1ポイント＝1円」として投資に利用することができます。

自分のお金を使って投資をすることに不安を感じている方でも、まずはポイントだけで始めて、納得してから本格的に投資を始める・・・という使い方もできますよ。

	SBI証券	松井証券
使えるポイント	Tポイント	松井証券ポイント Amazonギフト券と交換可能

�BNISA口座を利用すれば、本来は利益に20.315%かかる税金が0円になる！

NISAとは、国が提供している「非課税制度」です。投資信託では「つみたてNISA口座」を利用することで年間40万円、最大20年間非課税で運用することができます。

株や投資信託は、本来利益に対して「20.315%」の税金がかかります。しかし、NISA口座であればそれが0円になるのです。

約160銘柄に限定されますが、国が指定した手数料が低いもののみが厳選されています。

SBI証券で扱う手数料が低く運用実績の良い投資信託は以下になります。投資を始めるときに参考にしてみてください。

�C24時間注文できる

投資信託は注文をしてから買付を行うまでに1営業日〜2営業日程度かかります。株のように即時に約定するわけではないので、細かい分析やテクニックなどは不要となります。
それより毎月一定額を継続して積立していく方が投資信託を運用する上で重要となります。

昼間はお仕事をしている方でも、夜や土日に注文をしておくことが可能です。

積立設定をする場合、一度設定しておけば毎月自動で買付を行ってもらえます。

�@ 1口100円の少額投資が可能。取扱本数は業界最多水準の約2,600銘柄
→ SBI証券では投資信託を100円から1円単位で購入可能！取扱銘柄数は約2,600！

�A 得た利益が非課税になる「つみたてNISA」口座を選べる
→100万円の利益があった場合、約20万円の税金が0円に！

�B Tポイントで投資ができる
→ 日常貯まるポイントで投資を始められる。

�C 24時間注文できる
→忙しい方でも空き時間に注文可能。自動積立機能もあり